В Україні діють ліміти на перекази з картки на картку навіть між родичами – до 100 тис. грн на місяць без підтвердження доходів. Банки та податкові органи можуть перевіряти часті операції, тому важливо правильно вказувати призначення платежу.
В Україні діють обмеження на перекази з картки на картку, які стосуються навіть операцій між родичами. Банки посилили контроль за транзакціями, особливо якщо клієнт не може пояснити свої доходи.
Як нагадали в Нацбанку, наприкінці 2024 року провідні банки та фінансові компанії України уклали спільний меморандум. Документ передбачає обмін даними про клієнтів, а також введення лімітів на щомісячні вихідні перекази для таких користувачів.
Станом на травень 2026 року встановлено чіткі ліміти: до 100 000 грн. на місяць для клієнтів із середнім рівнем ризику і до 50 000 грн – для тих, кого банк відносить до категорії підвищеного ризику. Ці обмеження діють незалежно від способу переказу – за номером картки або IBAN, а також незалежно від того, кому саме відправляються гроші.
Водночас банки можуть збільшити ліміти, якщо клієнт надасть підтвердження вищих доходів.
Без цього великі або часті перекази можуть викликати додаткові перевірки, – зазначили в НБУ.
Зазначимо, що часті перекази між родичами можуть зацікавити контролюючі органи, тому експерти радять обов’язково вказувати призначення платежу. Правильні формулювання на кшталт “подарунок”, “фінансова допомога” або “підтримка на навчання” допоможуть підтвердити, що кошти не є доходом. При цьому грошові перекази між близькими родичами – батьками, дітьми та подружжям – не оподатковуються.
